Spend each day trying to be a little wiser than you were when you woke up. Discharge your duties faithfully and well. Step by step you get ahead, but not necessarily in fast spurts. But you build discipline by preparing for fast spurts. Slug it out one inch at a time, day by day. At the end of the day - if you live long enough - most people get what they deserve.
- Charlie Munger -
챌리 멍거(Charlie Munger)는 세계적인 투자가이자 워렌 버핏(Warren Buffett)의 파트너이며, 버크셔 해서웨이(Berkshire Hathaway)의 부회장으로도 잘 알려져 있습니다. 멍거는 자신만의 철학과 사고법으로 유명하며, 그의 지식과 지혜는 투자 뿐만 아니라 삶 전반에 걸쳐 많은 사람들에게 영감을 줍니다.
멍거는 "다자간 학문적 접근법"을 중요하게 생각합니다. 이는 다양한 분야의 지식과 관점을 넓히는 것이 투자 결정을 내리는 데 도움이 된다는 것을 말합니다. 멍거는 이를 실천하기 위해 미학, 공학, 철학 등의 분야에서 아이디어를 얻으며 투자에 활용합니다.
멍거는 또한 "양도세 회피"에 대한 철학으로도 잘 알려져 있습니다. 이는 세금을 최소화하는 것이 투자 수익을 최대화하는 데 중요하다는 것을 말합니다. 멍거는 이를 위해 고수익 세금을 내는 주식 보유 기간을 최소화하고, 세금 감면을 위한 저축 계획 등의 전략을 사용합니다.
멍거는 또한 "희생하는 문화"를 강조합니다. 이는 단기적인 이익보다 장기적인 목표를 우선시하는 것이 중요하다는 것을 말합니다. 멍거는 이를 실천하기 위해 장기적인 투자를 선호하며, 안정적인 수익을 얻을 수 있는 기업에 투자하는 것을 추천합니다.
마지막으로, 멍거는 "비즈니스 모델 이해"를 중요하게 생각합니다. 그는 기업이 어떤 비즈니스 모델을 가지고 있는지 이해하는 것이 투자 결정에 있어서 핵심적인 역할을 한다고 봅니다. 이를 위해 멍거는 산업의 전반적인 흐름을 파악하고, 경쟁사와의 비교 분석 등을 통해 기업의 가치를 판단합니다.
학력
1941년: 미국 캘리포니아 대학교 로스앤젤레스(Los Angeles) 캠퍼스 경제학 학사 취득
1942년: 해군 항공 대대(Army Air Corps)에 복무
1948년: 하버드(Harvard) 법학 석사 취득
1951년: 캘리포니아 주 변호사 자격증 취득
멍거는 경제학과 법학을 공부하며 그 이후에는 변호사로 일하면서 금융과 투자에 대한 지식을 쌓았습니다. 이러한 학력과 경험은 그가 투자에 대한 철학과 사고 법을 발전시키는 데 큰 역할을 했습니다.
경력
1940년대 후반: 변호사로 일하며 투자에 대한 관심을 갖기 시작
1962년: 버크셔 해서웨이(Berkshire Hathaway) 주식을 취득하고 워렌 버핏과 인연을 맺음
1978년: 버크셔 해서웨이 부회장으로 임명
1984년: 버크셔 해서웨이 회장 워렌 버핏과 함께 유튜브(USC)에서 비즈니스, 법, 경제 분야를 연구하는 맥커스커(Franklin A. "Pitch" MaсVeagh Jr.) 재단을 설립
2000년: 버크셔 해서웨이 부회장으로 남아 있으면서 델타항공(Delta Air Lines) 이사회에서 활동
2009년: 버크셔 해서웨이 부회장에서 은퇴
멍거는 버크셔 해서웨이에서 주요한 역할을 맡으며, 버핏과 함께 많은 투자 결정을 내렸습니다. 그는 자신만의 철학과 사고법을 바탕으로 투자를 수행하며, 이를 통해 버크셔 해서웨이가 성장하는 데 큰 역할을 했습니다. 또한 멍거는 인간관계 및 사회적 책임 분야에서도 활발한 활동을 펼쳤으며, 학술 연구를 지원하는 맥커스커 재단을 설립하는 등 사회에 기여하는 데도 많은 역할을 했습니다.
철학
찰리 멍거(Charlie Munger)는 자신만의 투자 철학과 인생 가치관을 갖고 있습니다. 그의 투자 철학은 "대기업에 대한 가치 투자"입니다. 그는 대기업들이 장기적인 안정성과 성장 가능성을 갖추고 있으며, 그들의 경쟁력과 지속 가능한 경영 전략을 분석해 투자를 결정합니다. 그는 주식을 오래 보유하며, 중요한 것은 장기적인 성장 가능성과 경쟁력이 있으며 안정성을 갖춘 기업을 찾는 것이라고 말합니다.
멍거는 또한 인생 가치관으로 유명합니다. 그의 철학은 "머리가 좋고 근면한 사람이 되기 위해서는 폭넓은 학문적인 지식을 갖추고 무슨 일이든지 잘 하기 위해 끊임없이 배우는 것"입니다. 그는 "멀리서 관찰하는 능력", "독립적인 생각", "판단력", "정보 수집 및 분석 능력"과 같은 것들이 중요하다고 믿으며, 이러한 능력을 키우기 위해 끊임없이 학습하고 발전해야 한다고 강조합니다.
멍거는 또한 "윤리적인 가치"를 중요하게 생각합니다. 그는 금융 분야에서 일하면서 많은 부정행위를 접해왔기 때문에, 윤리적인 가치와 도덕적 책임을 가지고 일하고, 다른 사람들을 존중하며 책임감을 가지는 것이 중요하다고 말합니다. 또한 그는 사회적 책임도 중요하게 생각합니다. 그는 맥커스커 재단을 설립하고, 많은 기부 활동을 하며, 금융, 비즈니스, 경제, 인간관계 및 사회적 문제에 대한 학술 연구를 지원함으로써 사회에 기여하고자 했습니다.
총체적으로, 멍거의 철학은 투자, 경영, 인생에 대한 종합적인 철학입니다. 그는 높은 윤리적 가치와 지속 가능한 성장을 추구하며, 끊임없이 학습하고 성장하여 자신과 타인의 삶에 긍정적인 영향을 미치는 것을 목표로 합니다. 이를 통해 그는 금융 분야에서 성공을 거두는 동시에, 사회에 기여하는 인물로 인정받고 있습니다.
수익률
찰리 멍거는 워렌 버핏과 함께 버크셔 해서웨이를 이끌며, 투자에 대한 창의적인 사고와 철학을 적용하여 매년 높은 수익률을 기록해왔습니다. 다음은 찰리 멍거의 투자 수익률에 대한 다섯 가지 설명입니다.
첫째, 찰리 멍거는 저평가된 기업에 대한 투자를 중점적으로 추구합니다. 이를 통해 그는 기업의 가치를 발견하고 그 가치가 인식될 때까지 기다리는 전략을 채택합니다. 이러한 전략은 높은 수익률을 올리는 데 큰 역할을 합니다.
둘째, 멍거는 꾸준한 성장을 지속적으로 추구합니다. 그는 단기적인 이익보다는 장기적인 안정성과 성장 가능성이 높은 기업에 투자하며, 이러한 기업은 보통 미래에 안정적인 수익을 예측할 수 있어, 투자 수익률이 높게 나타납니다.
셋째, 멍거는 투자 포트폴리오를 다양화하여 안정성을 추구합니다. 그는 주식, 채권, 부동산, 금 등 다양한 자산에 투자하여 리스크를 분산시키는 전략을 채택합니다. 이를 통해 리스크를 감소시키고 안정적인 수익을 추구합니다.
넷째, 멍거는 기업의 경영 방식과 지속 가능한 경영 전략을 분석하여 투자를 결정합니다. 그는 기업의 경영력과 산업 환경을 철저히 분석하며, 지속 가능한 성장 가능성이 높은 기업에 투자합니다. 이를 통해 투자 수익률을 높일 수 있습니다.
다섯째, 멍거는 장기적인 투자 전략을 추구합니다. 그는 투자에 대한 긍정적인 마인드 셋과 인내심을 가지고 있으며, 장기적인 투자 결과를 추구합니다. 이를 통해 그는 매년 높은 수익률을 기록하고, 금융 업계에서 유명한 투자자로 인정받고 있습니다.
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